Savoir gérer son patrimoine, c’est comprendre avant tout sa fiscalité.
Une bonne connaissance de votre fiscalité vous permettra de mieux l’appréhender afin de mettre en place une stratégie efficace et évolutive dans le temps.
Vos besoins
« Prévoir, c’est déjà agir »
Vous êtes un particulier
Nous vous accompagnons dans la gestion de vos avoirs financiers en respectant vos objectifs et votre profil investisseur.
La valorisation de votre patrimoine est un élément important.
Pour valoriser votre patrimoine, il existe plusieurs mécanismes. Mais avant d’en sélectionner un et de le mettre en place, il est indispensable de faire analyser votre profil investisseur par un professionnel.
Certains d’entre vous souhaiteront ne prendre aucun risque et accepteront une rentabilité modeste. D’autres accepteront davantage de risques, mais attendront une rentabilité plus importante.
Selon le Baromètre de l’épargne et de l’investissement de l’AMF, 53 % de Français, soit près d’un actif sur 2, épargnent en prévision de la retraite, même si cet horizon leur semble lointain.
Il n’est jamais trop tard pour commencer à se constituer une retraite complémentaire. De multiples solutions existent : Produits d’Épargne Retraite (PER IN, PER COL), Assurance Vie, SCPI-OPCI, Immobilier réel…
La transmission de son patrimoine organisée de son vivant a deux grands avantages :
- Vous organisez l’affectation de votre patrimoine en tenant compte de la situation de chacun de vos enfants.
- Vous évitez tout conflit entre vos héritiers et vous les soulagez.
Sans ces dispositions de votre vivant, c’est la loi qui se chargera de déterminer la part d’héritage qui reviendra à chacun après votre décès. Outre les frais de succession à payer, cette situation est souvent source de conflits familiaux. C’est pourquoi anticiper la transmission de votre patrimoine est un réel gage de sérénité.
Dans cette situation douloureuse pour le conjoint survivant et pour les héritiers, nous vous accompagnons étape par étape.
Objectif : vous aider à mesurer les enjeux de la succession et vous guider dans vos démarches auprès des professionnels (notaires, banques, avocats…).
Vous êtes une entreprise
Vous créez une entreprise ou vous souhaitez la faire évoluer ? En fonction du statut juridique que vous allez choisir (SA, SAS, SARL, SELARL…) dépendront une fiscalité et une protection sociale bien précises.
Pour vous permettre d’y voir plus clair sur les différents régimes fiscaux possibles, nous vous accompagnons dans ces démarches professionnelles.
Nous vous accompagnons dans la gestion de vos liquidités en veillant à respecter l’équilibre financier de votre entreprise.
Ces excédents témoignent de la bonne santé financière de votre entreprise. Ils peuvent être ponctuels (liés à une vente, à la signature d’un contrat…) ou récurrents.
Quelle que soit la situation, il sera toujours intéressant pour votre entreprise de les placer afin de les faire fructifier. Mais avant de choisir un placement, vous devez vous poser plusieurs questions : quels placements sont autorisés sous mon statut juridique ? Quel niveau de risque puis-je accepter ? Quel montant vais-je placer et sur quelle durée ? Etc.
L’optimisation de la rémunération du dirigeant et la fidélisation des collaborateurs peuvent être conciliées au sein d’une solution d’Épargne Salariale (PEE) et/ou d’Épargne Retraite Collective (PER COL). Plusieurs solutions existent, demandez-nous conseil.
Le Plan d’Epargne Entreprise (PEE) est un dispositif d’épargne collectif à horizon 5 ans qui permet aux salariés (et aux dirigeants dans les petites entreprises) de se constituer une épargne en valeurs mobilières dans un cadre social fiscal favorable.
Le Plan d’Epargne Retraite Collectif (PER COL) est un dispositif d’épargne retraite qui permet aux salariés (et aux dirigeants dans les petites entreprises) de se constituer une épargne-retraite individuelle dans un cadre social et fiscal avantageux.
