Nos expertises
Conseil en Investissements Financiers et Allocations d’Actifs
Une fois que nous avons identifié ensemble vos objectifs et déterminé votre profil de risque, nous vous accompagnons dans vos placements financiers afin de les rendre conformes à votre situation et à votre acceptation de perte maximale. Nous pouvons :
- soit vous proposer des allocations (« gestion conseillée ») en architecture totalement ouverte et en adéquation avec votre profil de risque,
- soit vous accompagner pour sélectionner et suivre un gérant, spécialiste de l’allocation d’actifs, à qui vous pourrez confier la gestion de vos portefeuilles (« gestion sous mandat »),
- soit combiner ces 2 propositions en fonction de vos différentes enveloppes de détention.
Quelle que soit la solution retenue, vous bénéficiez d’un suivi régulier de vos actifs.
Conseil en Stratégie Patrimoniale
Définir une stratégie patrimoniale est primordial. Votre patrimoine est le fruit de votre histoire. Aussi, chercher à constituer et valoriser ce patrimoine sans prendre en compte la dimension fiscale peut être source de problèmes.
C’est pourquoi, pour vous aider à fixer des objectifs précis et réalistes, nous réalisons un bilan patrimonial de votre situation. Ce dernier dresse un état des lieux de votre situation, avec ses forces et ses faiblesses.
Grâce à cet audit, nous vous soumettons plusieurs solutions :
- préparation de la retraite,
- préparer sa transmission,
- constituer ou valoriser son capital…
Par ailleurs, nous pouvons également vous accompagner lors d’une transmission et suivre une succession.
Pour une problématique très complexe, nous nous appuierons sur notre réseau de spécialistes (notaires, avocats fiscalistes…) et agirons en équipe.
Conseil en Épargne Salariale et en Préparation de la Retraite
Vous êtes salarié, travailleur non-salarié (TNS) ou bien dirigeant d’entreprise ?
Quelle que soit votre situation professionnelle, il existe plusieurs dispositifs vous permettant d’épargner efficacement et/ou de bien préparer votre retraite.
Vous pouvez notamment tirer profit des nouveaux aménagements de la Loi Pacte.
Plan d’Épargne Entreprise, Plan d’Épargne Retraite Individuel ou Collectif, Participation, Intéressement, Abondement… Pour savoir quel schéma patrimonial vous est le plus adapté, demandez-nous conseil.
Conseil en Immobilier
Immobilier réel (résidence principale, résidence secondaire, investissement locatif, investissement) ou immobilier papier (SCPI, SCI, OPCI), notre rôle est de vous conseiller sur le type d’opération le mieux adapté à votre profil en fonction :
- de l’utilisation personnelle que vous ferez de ce bien,
- de votre fiscalité et de votre capacité d’épargne,
- de vos objectifs de transmission patrimoniale,
- des éventuels risques liés à l’opération.
Family Office
Accédez à une offre globale de surveillance couvrant l’ensemble des problématiques liées à l’organisation et à la gestion de votre patrimoine professionnel et privé.
À travers ce service,
- nous surveillons pour vous ponctuellement ou dans la durée l’ensemble de votre patrimoine et les solutions mises en place,
- nous nous occupons de vos investissements et nous sommes force de propositions pour les faire fructifier,
- nous adaptons la stratégie patrimoniale en fonction de l’évolution de vos besoins,
- et nous assurons sa pérennité par rapport à vos objectifs.